טלפון: 03-5409130
This e-mail address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

כתובתנו:
תובנות עסקיות בע"מ
רחוב גלגלי הפלדה 6 הרצליה 46722

כללים בסיסיים בניהול תזרים מזומנים

דע מאין באת ולאן אתה הולך – זה נכון גם בתזרים מזומנים. תמיד דע מה מצב חשבון הבנק שלך וההתחייבויות שלך (שיקים, החזר הלוואות וכו') שכבר אינם בשליטתך.
תכנון!! נוטים לזלזל בחשיבות של הנושא. "אני זוכר בע"פ..... מה כבר יש לדעת..... הבעיות גדולות – אז אפילו לא כדאי לתכנן...." ועוד תירוצים. צריך לזכור – תכנון הכנסות לא פחות חשוב מתכנון הוצאות! תמיד, אבל תמיד, שתהיה לך תכנית. יכול להיות קשה, אבל תכנית מסודרת בכתב, רצוי באקסל ודומיו.
הלוואה לוקחים כשאפשר – לא כשצריך אם תכננת, אז אתה יודע מתי תהיה בבור כספי. דאג עכשיו לכיסוי (ע"י הקדמת תשלומים או הלוואה), כשמצבך עדיין טוב, ואל תחכה רגע לפני הטלפון מהבנק.
התאמת הוצאות להכנסות צור שליטה על תזרים המזומנים שלך! אל תפזר שיקים לספקים מראש. קבע את מועדי התשלום לפי מועדי כניסת התקבולים שלך. נכון ששוטף+30 זה לסוף החודש, אבל גם הספק שלך יבין אם תתן לו שיק לשמיני לחודש הבא, כי במועד זה חברת כרטיסי האשראי משלמת לך!
בדוק את ההתחייבויות הקבועות סדר את ההתחייבויות הקבועות שלך (הלוואות, החזרים וכד'), לפי יכולות ההחזר של העסק. אין גרוע מלקחת הלוואה, שהעסק אינו יכול להחזיר את שיעורה המלא. בקש פריסה של ההלוואה לתקופה ארוכה יותר.

מאמרים

כללים בסיסיים בניהול תזרים מזומנים